核心政策

金融創新與企業發展

自貿區融資:


借助自貿區平臺融資的類型、限額與幣種是多少?


  1.短期融資 (一年以內)

       貿易類融資產品: 傳統中國境內可以做的經貿業務, 在自貿區內同樣可以做。 最大的    優勢在于自貿區貸款所得的短期貸款人民幣為離岸人民幣,因此在金融成本上要比在境內區外來比有著較強的財務成本優勢。


       區內理財委托貸款方式:區內FTE賬戶進行區內貿易融資和流動資金貸款, 貸款金額來源是FTN賬戶的境內理財金額,利率為4.8。


      貸款限額: 如短期融資用途用于境內貿易,其貸款限額不可超過申請企業實繳資本的1倍,短期融資用途用于境外用途,則無限額。


      幣種:只可以是人民幣


2. 長期融資 (一年以上)

       長期銀行貸款,貸款用途:  為境內區外用途


       貸款限額:非金融類企業: 申請企業實繳資本的1倍

                       金融類企業:申請企業實繳資本的1.5倍

                       融資租賃類企業:申請企業實繳資本的10倍


       利率:離岸人民幣借款利率,一般比境內人民幣借款利率低2%-3%


               貸款用途:境外并購類交易

               貸款限額:并購貸款不能超過并購交易所需資金的50%, 期限一般不超過5年

               利率:         LIBRO+2.5%

 

               貸款用途:境外建設

               貸款限額:無

               利率:      離岸人民幣利率


3. 發行債券
       境內外企業都可以在自貿區內的國際板進行發債融資,但是細則還未出臺

 

4. 股權融資
        境內企業可以借助自貿區平臺成立SPV公司,獲取離岸股權投資人的境外股權融資, 具體操作方式,銀行與股權公司會根據企業的具體情況進行結構設計及咨詢。


自貿區內進行境外融資的優勢是什么?


利率優勢:人民幣融資利率在區內銀行可議價, 平均要比境內區外銀行低2%-3%。

融資期限優勢:融資期限較長。

匯率折算優勢:匯率折算上, 采用人民幣國際匯率。

貸款規模優勢:境外人民幣貸款不占國內人民幣貸款規模

 

       總體來說, 自貿區內進行融資,可以大幅度降低境內企業的容融資成本與結匯成本。現在有10家銀行已經可以辦理FT賬戶, 并幫助FTE賬戶客戶境外融資,今后自貿區內所有金融機構都會開放FTE/FTN賬戶

1) 中國銀行    2) 工商銀行    3) 建設銀行    4)   民生銀行    5)浦發銀行    6)上海銀行    7)交通銀行    8)招商銀行


三、跨國企業利用自貿區金融政策進行集團內部資金管理流程

 

1. 什么是跨境人民幣雙向資金池賬戶?

 跨境人民幣雙向資金池賬戶是中國境內的傳統賬戶類型,現在可以在自貿區內開設,他并不屬于FT賬戶系列

 

2. 申請跨境人民幣雙向資金池賬戶的基本條件是什么 (待調整)
     1)    申請企業在自貿區成立公司并有FT賬戶

     2)    申請企業在境內外皆有關聯性公司, 并且公司之間有資本紐帶

     3)    資金池的資金性質是流動資本

  

 3. 跨國集團公司如何通過跨境資金池進行資金管理

       資金池可以統一跨國集團公司的子公司賬戶, 成員中賬戶可以通過資金池進行經營性收入、應付賬款及現金支付抵消,從而降低了手續成本、匯率成本。

 




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